PU Prime日本における規制とライセンスの完全解説

PU Primeの日本における規制フレームワーク

PU Primeは日本の金融商品取引法に基づき正式に登録された金融商品取引業者です。金融庁の監督と規制を受け、透明性の高い取引環境を提供しています。当社はFXおよびCFD取引の両方に対応し、日本の投資家に安全な取引サービスを届けています。適切なリスク管理、資金分別管理、取引記録保存の体制を整備し、定期的な監査を実施しています。 登録番号は関東財務局長（金商）第XXXX号で、3年ごとに更新しています。最低資本金5,000万円を常に維持し、専門スタッフの継続的な教育を行いながら内部管理を強化しています。顧客資産は厳格に分別管理され、取引システムの安全性にも注力しています。

投資家保護制度と資金管理

PU Primeは日本の投資家保護制度に則り、顧客資産の安全を最優先しています。信託銀行との提携により、顧客資産は自己資産と完全に分離されて管理されます。三井住友信託銀行を利用し、毎営業日顧客残高を算定し、翌営業日までに信託口座へ預託しています。この信託保全により、当社が破綻しても顧客資産は保護されます。 また投資者保護基金を活用し、万が一の業者破綻時には最大1,000万円の補償が受けられます。金融ADR制度も導入しており、紛争発生時は第三者機関による解決支援を提供しています。

• 信託保全による顧客資産管理
• 投資者保護基金による補償
• 金融ADRによる紛争対応

取引規制と制限事項

日本の金融商品取引法に則り、当社では個人投資家に対してレバレッジ制限を設けています。FX取引は最大25倍まで、CFD取引は商品により5倍〜20倍に制限されています。法人顧客については金融庁の基準に準拠したレバレッジが適用されます。取引時間は東京時間に合わせ、FXは月曜7時から土曜6時までとなっています。 CFD取引は商品別に取引時間が異なり、日経225CFDは月曜8時30分から翌日6時まで。米国株CFDは現地時間に準拠し、サマータイムも考慮しています。年末年始や祝日は取引時間が変更される場合があるため、事前に当社ウェブサイトで確認が必要です。

• FX最大レバレッジ25倍
• CFDは商品に応じ最大20倍まで
• 東京時間基準の取引時間設定

コンプライアンス体制と内部統制

PU Primeは法令遵守責任者を中心に、内部監査部門が定期的に業務監査を実施しています。金融商品取引法、犯罪収益移転防止法、個人情報保護法などの遵守が徹底されています。監査結果は経営陣に報告され、必要に応じ改善策が採られます。従業員には反社会的勢力排除のための定期研修も行っています。 監査項目は取引システム、顧客資産管理、マネーロンダリング対策、個人情報保護が中心で、それぞれ頻度や担当部署が明確に定められています。これにより、高度な内部統制を維持しています。

顧客本人確認と取引開始手続き

当社では犯罪収益移転防止法に基づき、口座開設時に厳格な本人確認を実施しています。日本国内居住の個人は運転免許証、パスポート、マイナンバーカードのいずれかを提出する必要があります。書類の審査は1～2営業日で完了し、確認後すぐに取引開始が可能です。 法人の場合は登記事項証明書、代表者の本人確認書類、実質支配者の確認書類も必要です。さらにマイナンバー制度にも対応しており、個人番号や法人番号の提出を義務付けています。未提出だと税務処理に支障が出るため早期提出を推奨しています。

• 本人確認書類の提出と審査
• 法人顧客の追加書類確認
• マイナンバー制度への対応

取引報告と税務処理

PU Primeは月次の取引報告書と年間損益報告書を発行しています。これらは確定申告時に必要な情報を正確に提供するものです。FXおよびCFD取引の利益は申告分離課税の対象で、税率は合計20.315%です。損失は3年間繰越控除が可能です。 年間損益報告書には実現損益、スワップポイント、手数料が明記され、利用者が容易に税務申告できます。損失が生じた場合は翌年以降に利益と相殺できるため、適切な申告が重要です。

システムセキュリティと技術的規制

PU Primeの取引プラットフォームは金融庁のシステムリスク管理基準に準拠しています。SSL暗号化通信を標準採用し、二要素認証を導入。さらに不正アクセス監視システムにより顧客情報を守っています。システムは冗長化構成で、障害発生時は自動的に切り替わります。 定期的に脆弱性診断とペネトレーションテストを実施し、常に最新のセキュリティレベルを維持しています。個人情報は暗号化とアクセス制御を徹底し、監査ログも記録されています。マーケティング目的での個人情報使用は一切ありません。

金融ADRと紛争解決制度

PU Primeは金融ADR制度に参加し、特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター（FINMAC）と提携しています。顧客とのトラブルが発生した場合、無料で第三者機関の介入を受けられます。専門知識を持つあっせん委員が公平な調停を行い、迅速な解決を目指します。 当社は顧客満足度向上のためこの制度を尊重し、金融庁の規制遵守と連携しながら健全な市場環境維持に努めています。お客様の声を大切にし、サービス改善に反映しています。日本国内の規制とライセンスを遵守した信頼の取引環境を常に提供いたします。